中國(guó)進(jìn)出口銀行是直屬?lài)?guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)的、政府全資擁有的國(guó)家政策性銀行，是我國(guó)外經(jīng)貿(mào)支持體系的重要力量和金融體系的重要組成部分。是我國(guó)機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備和高新技術(shù)產(chǎn)品出口和對(duì)外承包工程及各類(lèi)境外投資的政策性融資主渠道、外國(guó)政府貸款的主要轉(zhuǎn)貸行和中國(guó)政府援外優(yōu)惠貸款的承貸行。
中國(guó)進(jìn)出口銀行主要業(yè)務(wù)范圍包括：辦理出口信貸（包括出口賣(mài)方信貸和出口買(mǎi)方信貸）；辦理對(duì)外承包工程和境外投資類(lèi)貸款；辦理中國(guó)政府對(duì)外優(yōu)惠貸款；提供對(duì)外擔(dān)保；轉(zhuǎn)貸外國(guó)政府和金融機(jī)構(gòu)提供的貸款；辦理本行貸款項(xiàng)下的國(guó)際國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)和企業(yè)存款業(yè)務(wù)；在境內(nèi)外資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)籌集資金；辦理國(guó)際銀行間的貸款，組織或參加國(guó)際、國(guó)內(nèi)銀團(tuán)貸款；從事人民幣同業(yè)拆借和債券回購(gòu)；從事自營(yíng)外匯資金交易和經(jīng)批準(zhǔn)的代客外匯資金交易；辦理與本行業(yè)務(wù)相關(guān)的資信調(diào)查、咨詢(xún)、評(píng)估和見(jiàn)證業(yè)務(wù)；經(jīng)批準(zhǔn)或受委托的其他業(yè)務(wù)。

目前，中國(guó)進(jìn)出口銀行建立了會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)、資金交易系統(tǒng)等五大信息系統(tǒng)處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。但由于數(shù)據(jù)離散在各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，不便于進(jìn)行統(tǒng)一的信息披露，決策分析時(shí)也無(wú)法綜合利用；此外，還有一些重要信息并不存在于業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或者相同的信息在不同系統(tǒng)中內(nèi)容不一致，需要手工補(bǔ)錄或核實(shí)。因此，迫切需要一個(gè)面向行領(lǐng)導(dǎo)，總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部，各業(yè)務(wù)部門(mén)、總行營(yíng)業(yè)部、國(guó)內(nèi)各代表處和其它業(yè)務(wù)管理人員的一體化的綜合數(shù)據(jù)應(yīng)用分析系統(tǒng)。
新一代報(bào)表系統(tǒng)就是在此需求的基礎(chǔ)上進(jìn)行建設(shè)的，新一代報(bào)表系統(tǒng)建設(shè)的主要內(nèi)容包括：
（1）數(shù)據(jù)集市建設(shè)
    根據(jù)業(yè)務(wù)需求為基礎(chǔ)，按照數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的建設(shè)理念，結(jié)合關(guān)聯(lián)系統(tǒng)（包括會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)、資金交易系統(tǒng)等）的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，建立滿(mǎn)足中國(guó)進(jìn)出口銀行全行業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)集市。
（2）數(shù)據(jù)ETL
    按照建立的數(shù)據(jù)模型，確定ETL策略和規(guī)則，進(jìn)行ETL。
（3）補(bǔ)錄平臺(tái)建設(shè)
    補(bǔ)錄平臺(tái)是將系統(tǒng)中缺失的或者錯(cuò)誤的數(shù)據(jù)按照手工的方式進(jìn)行修正，補(bǔ)錄平臺(tái)建設(shè)包括自動(dòng)采集和人工錄入。自動(dòng)采集是指從關(guān)聯(lián)系統(tǒng)（包括會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、五級(jí)分類(lèi)系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)、資金交易系統(tǒng)等）中按照源數(shù)據(jù)格式自動(dòng)采集業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)到臨時(shí)數(shù)據(jù)庫(kù)。人工數(shù)據(jù)補(bǔ)錄是指無(wú)法從關(guān)聯(lián)系統(tǒng)中采集到又必須填寫(xiě)的信息字段，采用人工補(bǔ)錄方式。
    補(bǔ)錄平臺(tái)完成的數(shù)據(jù)需要向各監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行數(shù)據(jù)報(bào)送，數(shù)據(jù)報(bào)送的格式需要按照監(jiān)管報(bào)送的格式進(jìn)行導(dǎo)出并完成上報(bào)。
（4）數(shù)據(jù)分析與展現(xiàn)
    在數(shù)據(jù)補(bǔ)錄平臺(tái)和數(shù)據(jù)集市的基礎(chǔ)之上，根據(jù)行內(nèi)的管理需求和外部監(jiān)管的需求進(jìn)行信息展示和披露。
    項(xiàng)目最終實(shí)現(xiàn)全行數(shù)據(jù)的綜合應(yīng)用、提供有效的決策支持，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一信息披露及強(qiáng)制性信息披露

中國(guó)進(jìn)出口銀行新一代報(bào)表系統(tǒng)的數(shù)據(jù)來(lái)源于各務(wù)系統(tǒng)，包括信貸、國(guó)結(jié)、資金、會(huì)計(jì)、財(cái)管等，通過(guò)分析各業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的關(guān)系，并輔助以數(shù)據(jù)的補(bǔ)錄，通過(guò)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的思想整合出符合"中國(guó)進(jìn)出口銀行新一代報(bào)表系統(tǒng)"要求的5大主題群，分別為"總賬"、"信貸"、"國(guó)結(jié)"、"資金"、"存款"，各主題群之間即可相互獨(dú)立，也可相互關(guān)聯(lián)，通過(guò)各主題群的應(yīng)用，完成了"1104報(bào)表生成和報(bào)送"、"人行報(bào)表報(bào)送"、"外管局報(bào)表報(bào)送"、"銀監(jiān)會(huì)報(bào)表報(bào)送"、"行內(nèi)各報(bào)表的查詢(xún)和報(bào)送"、"客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理"以及"統(tǒng)計(jì)工作考評(píng)"等應(yīng)用模塊。

1 領(lǐng)導(dǎo)駕駛艙

領(lǐng)導(dǎo)駕駛艙是滿(mǎn)足于管理者進(jìn)行全行業(yè)務(wù)宏觀管理和監(jiān)控的，展現(xiàn)的方式是通過(guò)直觀的圖形的方式展示，將管理者最關(guān)注的指標(biāo)通過(guò)圖形的方式展示出來(lái)，如通過(guò)曲線圖展示貸款余額的按月變化情況，這樣管理者能夠通過(guò)曲線圖了解貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)；如通過(guò)將貸款五級(jí)分類(lèi)通過(guò)餅圖展示，那么管理者就能夠快速了解不良貸款的比例情況，以便能夠快速的做出應(yīng)對(duì)的策略。

管理者需要了解宏觀的信息，同時(shí)我們?cè)陬I(lǐng)導(dǎo)駕駛艙模塊中也提供了微觀數(shù)據(jù)的查詢(xún)，管理者通過(guò)點(diǎn)擊的方式進(jìn)行鉆取即可進(jìn)行明細(xì)數(shù)據(jù)的查詢(xún)。

2 對(duì)內(nèi)信息監(jiān)管

對(duì)內(nèi)信息監(jiān)管是滿(mǎn)足對(duì)銀行內(nèi)部信息監(jiān)管要求的應(yīng)用模塊，主要包括銀行內(nèi)部各個(gè)部門(mén)內(nèi)部定期使用的報(bào)表，如：貸款業(yè)務(wù)分類(lèi)統(tǒng)計(jì)、信貸分地區(qū)統(tǒng)計(jì)表、不良貸款分地區(qū)情況等。

對(duì)內(nèi)信息監(jiān)管數(shù)據(jù)主要來(lái)源于信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集市和會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集市，應(yīng)用BI工具BI@Report進(jìn)行報(bào)表的分析展示。展示的內(nèi)容不僅包括固定報(bào)表的生成，還包括靈活的OLAP查詢(xún)，用戶(hù)通過(guò)鼠標(biāo)拖拽的方式進(jìn)行度量和維度的選擇，系統(tǒng)即可自動(dòng)生成報(bào)表和圖形，方便用戶(hù)完成一些突發(fā)的臨時(shí)性的報(bào)表展示的要求。
在此基礎(chǔ)上，為了進(jìn)行數(shù)據(jù)質(zhì)量的核查，在對(duì)內(nèi)信息監(jiān)管模塊中還包括了數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查模塊，根據(jù)數(shù)據(jù)質(zhì)量的標(biāo)準(zhǔn)將那些不符合標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)列示出來(lái)，通過(guò)顯目的顏色或圖標(biāo)顯示出來(lái)，便于進(jìn)行數(shù)據(jù)的核對(duì)，并可以將這些不符合標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)反饋到數(shù)據(jù)補(bǔ)錄平臺(tái)中，完成數(shù)據(jù)的人工填寫(xiě)和完善，保證數(shù)據(jù)的質(zhì)量。補(bǔ)錄平臺(tái)處理的數(shù)據(jù)即可是加工過(guò)的數(shù)據(jù)，如報(bào)表的計(jì)算結(jié)果等；也可以是業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，如客戶(hù)的行業(yè)、地區(qū)、關(guān)聯(lián)企業(yè)等屬性信息，這些業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)補(bǔ)錄完成以后，也可以反作用到數(shù)據(jù)集市，保證集市數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。

對(duì)內(nèi)信息的監(jiān)管還包括一些需要每月定期生成的格式相對(duì)固定的報(bào)告，在對(duì)內(nèi)信息監(jiān)管模塊中包含分析報(bào)告功能，可以由用戶(hù)將報(bào)告的格式設(shè)計(jì)到系統(tǒng)中，并完成從數(shù)據(jù)集市的取數(shù)，這樣用戶(hù)每月就可以自動(dòng)生成報(bào)告，并且可以直接導(dǎo)出成word，也可以直接輸出打印。

3 對(duì)外監(jiān)管報(bào)送

對(duì)外監(jiān)管報(bào)送主要是完成對(duì)外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)報(bào)送，監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括：人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、外管局、銀行業(yè)協(xié)會(huì)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)每月定期要求各銀行及金融機(jī)構(gòu)向其進(jìn)行數(shù)據(jù)報(bào)送，報(bào)送的格式包括EXCEL、IJ、XML等。

對(duì)外監(jiān)管報(bào)送應(yīng)用模塊中，將各監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求報(bào)送的報(bào)表設(shè)計(jì)到系統(tǒng)中，并首先完成數(shù)據(jù)從數(shù)據(jù)集市中進(jìn)行數(shù)據(jù)初始化，將一部分已有的數(shù)據(jù)初始化到報(bào)表中，然后由信貸員完成缺失數(shù)據(jù)或錯(cuò)誤數(shù)據(jù)的補(bǔ)錄和完善，然后將完整的數(shù)據(jù)通過(guò)導(dǎo)出接口直接導(dǎo)出成監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的數(shù)據(jù)文件格式，并完成數(shù)據(jù)的上報(bào)。

各監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求報(bào)送的數(shù)據(jù)格式并不是一成不變的，一旦數(shù)據(jù)格式發(fā)生變化，對(duì)外監(jiān)管報(bào)送模塊中的數(shù)據(jù)結(jié)轉(zhuǎn)功能，可以通過(guò)定義數(shù)據(jù)之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，完成新舊數(shù)據(jù)格式之間的結(jié)轉(zhuǎn)，保證數(shù)據(jù)的歷史延續(xù)性。

4 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理

2009年11月，中國(guó)進(jìn)出口銀行上線了客戶(hù)大額授信管理系統(tǒng)，是為了滿(mǎn)足銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的客戶(hù)大額授信的數(shù)據(jù)采集需求。2012年7月，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了新版客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)的需求，新版需求無(wú)論是在報(bào)表格式、數(shù)據(jù)范圍、數(shù)據(jù)來(lái)源、審核校驗(yàn)的復(fù)雜程度、數(shù)據(jù)量等方面都有了很大的變化。因此中國(guó)進(jìn)出口銀行為了滿(mǎn)足銀監(jiān)會(huì)新版客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)的需求進(jìn)行了新版客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的建設(shè)。

客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理是根據(jù)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的新版客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)要求建設(shè)的，主要完成對(duì)客戶(hù)基本信息以及與之關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)信息的錄入和上報(bào)，保證客戶(hù)信息的一致性，便于進(jìn)行客戶(hù)的管理以及為貸款催收提供數(shù)據(jù)保證。
通過(guò)對(duì)新版客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)需求的分析，新版客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量要求高，報(bào)送數(shù)據(jù)量大，數(shù)據(jù)來(lái)源于多個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，如信貸、資金、國(guó)結(jié)、核心等。并且這些數(shù)據(jù)不可能由一個(gè)信貸員填寫(xiě)完成，一個(gè)客戶(hù)的數(shù)據(jù)需要由多個(gè)部門(mén)的用戶(hù)共同填寫(xiě)，并進(jìn)行匯總合并后才能完成。

根據(jù)這樣的情況，我們?cè)诳蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中設(shè)計(jì)了數(shù)據(jù)先拆分后合并的數(shù)據(jù)錄入模式：先根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行報(bào)表的拆分，將報(bào)表拆分到每個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)，并由各業(yè)務(wù)部門(mén)用戶(hù)完成數(shù)據(jù)的填寫(xiě)；數(shù)據(jù)填寫(xiě)完成以后，按照業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行數(shù)據(jù)合并，將合并后的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核校驗(yàn)，并可以將審核不通過(guò)的數(shù)據(jù)退回給填報(bào)人重新進(jìn)行填寫(xiě)，最后將審核通過(guò)的數(shù)據(jù)直接導(dǎo)出成銀監(jiān)會(huì)要求的XML數(shù)據(jù)格式，完成對(duì)銀監(jiān)會(huì)的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)報(bào)送。

5 統(tǒng)計(jì)工作考評(píng)

統(tǒng)計(jì)工作考評(píng)是對(duì)各部門(mén)以及各分行統(tǒng)計(jì)工作的及時(shí)性和準(zhǔn)確性進(jìn)行考評(píng)和打分的模塊。

總行事先將考評(píng)的標(biāo)準(zhǔn)錄入到系統(tǒng)中，然后系統(tǒng)根據(jù)考評(píng)的標(biāo)準(zhǔn)自動(dòng)進(jìn)行打分和評(píng)價(jià)。最基礎(chǔ)的數(shù)據(jù)在各部門(mén)和分行進(jìn)行統(tǒng)計(jì)工作的同時(shí)就已經(jīng)記錄到系統(tǒng)中了，如數(shù)據(jù)上報(bào)的時(shí)間、是否提出過(guò)修改、數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性等。系統(tǒng)通過(guò)獲取這些基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，并在此基礎(chǔ)上完成考評(píng)打分、得分查詢(xún)以及得分排名等分析應(yīng)用，不僅能提高進(jìn)統(tǒng)計(jì)工作的及時(shí)性，而且對(duì)于數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升也有很好的促進(jìn)作用。

領(lǐng)導(dǎo)駕駛艙

管理者可以通過(guò)地圖的方式進(jìn)行數(shù)據(jù)查詢(xún)，并且通過(guò)地圖顏色進(jìn)行預(yù)警，以便管理者能夠快速發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并制定應(yīng)對(duì)策略，同時(shí)也可以通過(guò)點(diǎn)擊地圖上的區(qū)域進(jìn)行明細(xì)數(shù)據(jù)的查詢(xún)。

1104報(bào)表展示

缺失信息補(bǔ)錄

數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查

  可以輸入多個(gè)查詢(xún)條件，系統(tǒng)將滿(mǎn)足查詢(xún)條件的數(shù)據(jù)羅列出來(lái)

統(tǒng)計(jì)工作考評(píng)